На что следует обратить внимание
1. Не передавайте свою учетную запись CoinEx для использования другими лицами.
2. Не передавайте, не предоставляйте временный доступ и не раскрывайте важную личную информацию, включая документы, удостоверяющие личность, банковские карты, сберегательные книжки или пароли.
3. Обе стороны сделки должны активно сотрудничать с CoinEx для проверки личности.
4. При проведении транзакций на CoinEx выбирайте и используйте безопасные и надежные сторонние платежные каналы для платежных операций.
5. Не принимайте платежи от кого-либо, кроме покупателя/продавца. Проверяйте имя получателя/плательщика и убедитесь, что оно соответствует информации о реальном имени партнера по сделке на P2P-платформе CoinEx.
Советы по торговле
1. Не производите оплату до того, как продавец примет ордер; в противном случае ордер будет недействительным и не может быть обжалован.
2. Обязательно проверьте получение средств на сторонней платежной платформе перед выпуском криптовалюты.
3. Официальные представители службы поддержки клиентов CoinEx не будут писать в закрытом чате между покупателями и продавцами.
4. CoinEx не выступает в качестве хранителя фиатной валюты и никогда не отправляет электронные письма с требованием завершить P2P-транзакцию.
5. Общение между обеими сторонами сделки должно ограничиваться окном чата P2P-сервиса, чтобы исключить взаимодействие или транзакции за пределами платформы.
6. Во избежание фишинга и мошенничества обязательно проверяйте подлинность адреса электронной почты, номера телефона и ссылок на веб-сайты через проверку официальных каналов CoinEx.
7. Если вы столкнулись с подозрительными пользователями или мерчантами или у вас возникли вопросы относительно ваших P2P-ордеров, немедленно подайте апелляцию или отправьте запрос для связи со службой поддержки CoinEx.
Предупреждение о рисках
Являясь вспомогательным инструментом для торговли, P2P-сервис не подразумевает финансовых или инвестиционных рекомендаций со стороны CoinEx. CoinEx только выполняет функцию отображения информации, а все ваши сделки заключаются с контрагентами. После внимательного ознакомления с инструкциями по P2P-торговле взвешенно оцените собственную толерантность к риску и принимайте рациональные решения.
Примечание: в целях обеспечения безопасности и прозрачности операций, а также защиты ваших прав, если вы заметите какие-либо подозрительные операции во время оплаты или после завершения ордера сообщите о них CoinEx для проведения проверки. Подробные инструкции приведены в статье Как подать апелляцию.
Распространенные схемы мошенничества на CoinEx и руководство по предотвращению мошенничества
При P2P-торговле следует остерегаться следующих распространенных видов мошенничества:
1. Выдача себя за представителя службы поддержки клиентов CoinEx с целью мошенничества
(1) Пример
Мошенник может выдавать себя за службу поддержки платформы в окне чата, сообщив ложную информацию, например, о хранении фиатных средств на эскроу-счете, а также потребовать от вас перевести цифровые активы до зачисления средств на ваш счет. Они также могут подать апелляцию, чтобы убедить вас выпустить активы.
(2) Меры защиты
Обратите внимание, что специалисты службы поддержки клиентов CoinEx не участвуют в закрытом чате между покупателями и продавцами. Обязательно проверяйте получение средств на сторонней платежной платформе, прежде чем подтверждать выпуск криптовалюты.
2. Мошенничество с поддельным подтверждением оплаты
(1) Пример
Мошенники могут отправить поддельное подтверждение оплаты или ложно утверждать, что средства были переданы на временное хранение CoinEx, и требовать, чтобы вы выпустили цифровые активы до зачисления средств на ваш банковский счет.
(2) Меры защиты
Перед выпуском криптовалютных активов обязательно проверьте баланс на вашем банковском счете и убедитесь, что средства были зачислены. Не спешите переводить криптовалютные активы под влиянием методов запугивания со стороны мошенника, такой как открытие апелляции.
3. Фишинговое мошенничество по электронной почте
(1) Пример
Мошенники могут запросить ваш адрес электронной почты в окне чата, а затем отправить поддельное официальное письмо, в котором утверждается, что перевод выполнен, требуя как можно скорее выпустить активы. После выпуска активов обнаружится, что средства не были зачислены на ваш счет. Для отправки электронных писем мошенники обычно используют поддельные адреса электронной почты, такие как coinexpro.mail@gmail.com.
(2) Меры защиты
Во избежание фишинга и мошенничества рекомендуется установить антифишинговые коды, которые помогут вам проверить подлинность полученных писем от официальных представителей CoinEx. Для получения подробных инструкций обратитесь к статье Что такое антифишинговый код и как его установить.
Если вы столкнулись с подозрительными веб-сайтами, электронными письмами, Telegram-контактами и т. д., проверьте их подлинность через проверку официальных каналов CoinEx. Более подробные инструкции приведены в статье Официальные каналы CoinEx.
4. SMS-мошенничество
(1) Пример
Мошенники могут выдавать себя за представителей банков или приложений для кошельков, отправляя SMS-сообщения, имитирующие настоящие оповещения. В них будет указана информация о поступлении платежа на ваш счет, чтобы заставить вас поверить в получение средств и таким образом побудить вас выпустить активы.
(2) Меры защиты
Обязательно проверяйте получение платежа на вашем банковском счете или в электронном кошельке и не доверяйте SMS-сообщениям вслепую.
5. Мошенничество с отменой ордера по истечении времени
(1) Пример
- Мошенники могут попросить вас через чат произвести оплату до принятия ордера. После осуществления вами оплаты мошенник либо откажется принять ордер, либо оставит его отложенным до конца времени ожидания, таким образом реализовав схему обмана.
- Мошенники также могут заявить, что в настоящий момент они обрабатывают большое количество ордеров, и попросить вас подождать после размещения ордера. Когда срок выполнения ордера закончится, мошенник сообщит вам, что теперь он может обработать ваш ордер, но не позволит вам разместить ордер повторно. Если вы будете следовать указаниям по оплате, предоставленным мошенником, он перестанет отвечать после оплаты, таким образом выполнив свою схему обмана.
(2) Меры защиты
Всегда производите оплату только после того, как мерчант принял ордер. Если время выполнения P2P-ордера истекло, но вам нужно выполнить сделку, разместите новый ордер и нажмите кнопку «Я оплатил(а)» после совершения платежа, чтобы избежать потерь по причине истечения времени выполнения ордера.
6. Просьба перейти на сторонние мошеннические платформы
(1) Пример
Мошенники могут попросить вас перейти на другие платформы для общения по поводу P2P-ордеров и убедить вас зарегистрироваться и внести депозит на других якобы проверенных биржах, где платформа либо исчезнет, либо вывод средств станет невозможным, что приведет к финансовым потерям.
(2) Меры защиты
Поддерживайте общение только в окне чата P2P-сервиса, чтобы избежать финансовых потерь в результате перехода на другую платформу. Если вы столкнулись с подозрительными пользователями или мерчантами, в срочном порядке обратитесь с проблемой в службу поддержки через запрос или апелляцию на CoinEx. CoinEx не несет ответственности за финансовые потери, связанные с транзакциями, проведенными за пределами платформы CoinEx.
7. Принуждение к отмене ордера
(1) Пример
Мошенники могут получить ваш номер телефона через чат или платежную информацию и выдать себя за службу поддержки стороннего платежного приложения, чтобы связаться с вами. Они будут утверждать, что платеж не прошел, и средства будут возвращены, убеждая вас вручную отменить ордер.
После получения оплаты мошенники могут заявить о технических проблемах, попросив вас отменить ордер и разместить его повторно. Как только вы отмените ордер, мошенник немедленно удалит свое объявление со страницы P2P-сервиса, лишив вас возможности вернуть деньги.
(2) Меры защиты
Не отменяйте ордер после совершения оплаты. Если у вас возникли технические проблемы с ордером, незамедлительно подайте апелляцию для получения помощи.
8. Схема треугольника
(1) Пример
При получении многократных платежей по ордерам всегда проверяйте, совпадает ли имя получателя/плательщика с именем, указанным в документе, удостоверяющем личность, чтобы избежать платежей от третьих лиц.
(2) Меры защиты
Тщательно проверяйте подтверждение платежа от партнера по сделке, чтобы не стать жертвой мошенников.
9. Отказ от оплаты в результате возврата средств / мошенничество с чеками
(1) Пример
Мошенники могут использовать функцию возврата средств при использовании определенных методов оплаты или выдавать именные чеки после завершения P2P-ордера, чтобы отменить или вернуть первоначальный платеж. Они могут намеренно поставить под сомнение выполнение ордера из-за возможного мошенничества или ошибки в качестве причины для отмены первоначального платежа.
(2) Меры защиты
Прежде чем выпускать активы, всегда убедитесь, что платеж был зачислен на сторонней платежной платформе. Не принимайте оплату с помощью чеков или сторонних платежных методов с высоким риском возврата средств. Если кто-то настаивает на использовании чека для оплаты, проявляйте бдительность и незамедлительно подавайте апелляцию.