为给广大用户营造一个公平、安全、稳定的交易环境，维护平台P2P交易的正常运营秩序，平台广告商需要遵守如下原则：
一、基本原则
1. 申请成为平台P2P广告商需完成高级KYC认证后，按照要求完成保证金充值，审核通过后可入驻；
2. 优质的广告商应做到付款、放行和回复及时。不随意取消订单、不恶意申诉、不恶意卡单、不抢拍低价单，不在线时应及时设置暂停营业等；
3. 服务态度好，服务意识强，尊重平台用户和工作人员，履行诚信公平交易的基本原则；
4. P2P广告商需熟知并遵循《P2P平台关于反洗钱和打击非法换汇指引》。
二、交易原则
第一条、收付款规范
1. 广告商付款账户要求，使用与平台实名认证一致的账户向用户转款。
2. 广告商收款账户要求，使用与平台实名认证一致的账户向用户收款。
3. 商户在付款时，如交易用户使用与实名认证不一致的账户进行收款，可取消订单。
4. 商户在收款时，如交易用户使用与实名认证不一致的账户进行付款，可要求对方取消订单；如果已经收到用户付款，可以原路退回，并要求对方取消订单。如对方拒不配合取消订单，可发起申诉订单，平台专员核实情况后协助取消订单。
第二条、资金安全规范
1. 广告商不得参与任何形式涉及非法资金的交易。
2. 当用户由于收到广告商的付款导致银行卡或其他类型的资金账户被冻结，广告商需要积极配合平台和用户提供相关证明。
3. 广告商账户发生冻结，应及时联系平台客服，反馈被冻账户信息，且提供合理证据说明与平台用户有关。
4. 由广商商带来的非法数字资产或非法资金流入平台，导致平台与用户资产损失或存在法律风险的，平台有权取消广告商资格，保证金和账户资产将被无限期冻结；如果性质恶劣，司法机关要求协助冻结其平台账户和相关资产，平台将配合执行。
第三条、操作规范
1. 成为广告商后，应先仔细阅读平台官网中的帮助中心-法币交易-P2P交易相关文档。
2. 禁止广告商在个人昵称或头像中直接使用或使用极为相似之“CoinEx”官方词汇或者平台Logo，禁止在交易中或用户详情中留下联系方式；如果脱离平台与用户进行直接交易，产生的一切损失平台不承担任何责任。
3. 广告商已完成付款，如超过20分钟用户未放行，可点击申诉及时联系客服协助处理。
4. 若有广告在线，广告商必须即时处理订单。如广告商无法即时处理订单则须关闭广告，避免导致订单取消和用户体验不佳。
5. 交易中快速回复订单聊天框讯息，与用户保持联系。
广告商如存在以下情形之一的，情节严重者平台保留扣除保证金、封禁P2P权限、限制提币、取消广告商资格的权利
- 广告商不配合客服处理订单/故意拖延，如造成用户资产损失，平台有权扣除相应金额资金划转给用户；
- 当出现订单纠纷，广告商多次拒不配合，造成用户损失的；
- 广告商私下向用户索取额外费用或以各种名义变相收取红包、手续费；
- 广告商泄露用户的姓名、联系方式、地址等相关信息，造成恶劣影响；
- 散布影响平台形象的不良信息和言论且影响恶劣的，警告后拒不改正；
- 对平台用户、工作人员进行辱骂，威胁等一切不友好行为；
- 广告商与之相应的经营行为被司法机关判断涉嫌违法犯罪的，并且按照司法机关要求，账户资产可能被冻结；
- 利用各种理由添加平台用户后试图引导用户私下进行第三方交易行为；
- 恶意利用本平台规则漏洞进行牟利的；
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租借或买卖他人卡和支付宝等金融账户进行交易，被平台判定涉嫌洗钱的，永久封禁账号并冻结账户资产；如有确凿证明认定广告商直接参与洗钱的，我们会直接主动向相关司法机关进行举报；
- 如核实广告商向用户付款时，导致对方银行卡等资金账户司法冻结不配合处理，平台有权依据《广告商保证金资产管理规定》补充条款予以处置；
- 广告商按照平台要求提供资料被判定为提供虚假证明材料（包括但不限于伪造或变造的收付款证明、聊天及交易记录、司法冻结文书、立案材料等证明文件）；
- 如因广告商被平台查出在其他平台交易、社群有问题的账户与本平台广告商有高度关联（如为广告商在其他平台注册的账户或小号）或广告商与在其他平台被查出的洗钱事件有关联等。
第四条、解除认证广告商身份
1. 可以自行通过商家后台操作，申请解除广告商身份并退回保证金；
2. 申请经过平台审核通过后，保证金预计在48小时左右退回至用户的现货账户。
三、广告商管理处罚实施细则
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类型 |
具体行为 |
违规一次 |
累计违规两次 |
累计违规三次 |
| 收付款违规处理 | 使用非本人实名账户收款导致用户申诉 | 封禁P2P权限7天 | P2P权限将被永久停用，取消商户资格 | / |
| 收款方式出现问题无法收款，交易过程中仍不配合提供正确的收款方式 | 警告，广告商应及时修改绑定的收款方式 | |||
| 使用非本人实名账户支付导致用户申诉 | 封禁P2P权限7天 | P2P权限将被永久停用，取消商户资格 | / | |
| 触发风控异常处理 |
包括但不限于虚假KYC、假冒客服、假凭证（含仅口述已付款）、假邮件短信、诱导取消订单、三角骗局、拒付/支票骗局、场外交易骗局等欺诈行为 |
永久封禁，取消商户资格，平台保留冻结账户资产、保证金的权利 |
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| 广告商作为买方，付款后导致卖方收款账户被冻结 | 冻结保证金、封禁P2P权限，限制提币直至涉及用户账户正常后恢复 | |||
| 被风控检测到异常，明确拒绝或不积极配合完成平台风控要求的进一步反洗钱核查工作 | 冻结保证金、封禁P2P权限、限制提币 | |||
| 其他不规范行为 | 广告商用小号或者指使他人注册小号进行刷单 | 警告并封禁P2P权限30天 | P2P权限将被永久停用，取消商户资格 | / |
| 发布恶意竞价单且长时间未接单 |
警告并封禁P2P权限7天 下架广告单 |
封禁P2P权限14天 下架广告单 |
P2P权限将被永久停用，取消商户资格 | |
| 语言攻击（含散布影响平台形象的不良信息和言论） | 警告 | 封禁P2P权限7天 | P2P权限将被永久停用，取消商户资格 | |
| 恶意竞争或下单 | 封禁P2P权限7天 | P2P权限将被永久停用，取消商户资格 | / | |
| 引流到其他平台进行站外交易（包含但不限于自动回复中带有私人社媒联系方式） | 封禁P2P权限7天 | P2P权限将被永久停用，取消商户资格 | / | |
| 在个人昵称或头像中直接使用或使用极为相似之“CoinEx”官方词汇或者平台Logo | 警告并限7天内删除相关字样 | 封禁P2P权限14天或更长（直至删除相关字样） | 封禁P2P权限21天或更长（直至删除相关字样） | |
| 广告商转账时留下敏感字眼或未遵循卖方转账规则 | 警告 | 封禁P2P权限7天 | 封禁P2P权限14天 | |
| 申诉订单纠纷 | 广告商未付款却点击【已付款】，卖方未放币且提出申诉 | 封禁P2P权限7天 | P2P权限将被永久停用，取消商户资格 | / |
| 广告商作为卖方，用户已付款，卖方未放币 | 警告 | 封禁P2P权限7天 | 封禁P2P权限14天 | |
| 广告商作为卖方，买方已付款但是错误取消订单，客服介入后广告商未按照协商一致的方式处理 | -扣除订单等额的保证金赔付买方 -冻结广告商P2P权限直至其主动协商解决 |
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| 广告商作为卖方，买方多付款，卖方未在规定时间内退还差价 | -扣除差价等额的保证金赔付买方 -封禁P2P权限7天 |
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| 广告商作为买方少付款，卖方已放币，客服介入后广告商未按照协商一致的方式处理 | -扣除差价等额的保证金赔付卖方 -封禁P2P权限7天 |
-扣除差价等额的保证金赔付卖方 -封禁P2P权限14天 |
-扣除差价等额的保证金赔付卖方 -P2P权限将被永久停用，取消商户资格 |
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| 广告商作为买方未付款，卖方错误放币 | -扣除订单等额的保证金赔付卖方 -冻结广告商P2P权限直至其主动协商解决 |
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| 广告商作为买方错误付款，卖方已放币 | 扣除订单等额的保证金赔付卖方 | |||